{"id":19738,"date":"2025-10-01T10:20:04","date_gmt":"2025-10-01T10:20:04","guid":{"rendered":"https:\/\/blogemergencias.es\/index.php\/2025\/10\/01\/reglamento-ue-2025-1975-del-consejo-de-29-de-septiembre-de-2025-por-el-que-se-modifica-el-reglamento-ue-n-267-2012-relativo-a-medidas-restrictivas-contra-iran\/"},"modified":"2025-10-01T10:20:04","modified_gmt":"2025-10-01T10:20:04","slug":"reglamento-ue-2025-1975-del-consejo-de-29-de-septiembre-de-2025-por-el-que-se-modifica-el-reglamento-ue-n-267-2012-relativo-a-medidas-restrictivas-contra-iran","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/blogemergencias.es\/index.php\/2025\/10\/01\/reglamento-ue-2025-1975-del-consejo-de-29-de-septiembre-de-2025-por-el-que-se-modifica-el-reglamento-ue-n-267-2012-relativo-a-medidas-restrictivas-contra-iran\/","title":{"rendered":"Reglamento (UE) 2025\/1975 del Consejo, de 29 de septiembre de 2025, por el que se modifica el Reglamento (UE) n.\u00b0 267\/2012 relativo a medidas restrictivas contra Ir\u00e1n."},"content":{"rendered":"<div id=\"\">\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_der\">15)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">Se insertan los art\u00edculos siguientes:<\/p>\n<p class=\"parrafo\">\u00abArt\u00edculo\u00a030<\/p>\n<p class=\"parrafo\">1.\u00a0\u00a0\u00a0Se prohibir\u00e1 la transferencia de fondos entre, por una parte, entidades financieras y de cr\u00e9dito incluidas en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del presente Reglamento, seg\u00fan se definen en el art\u00edculo\u00a049, y por otra,<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">a)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">las entidades financieras y de cr\u00e9dito, as\u00ed como las oficinas de cambio, domiciliadas en Ir\u00e1n;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">b)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">las sucursales y filiales incluidas en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del presente Reglamento de las entidades financieras y de cr\u00e9dito y oficinas de cambio domiciliadas en Ir\u00e1n;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">c)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">las sucursales y filiales no incluidas en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del presente Reglamento de las entidades financieras y de cr\u00e9dito y las oficinas de cambio domiciliadas en Ir\u00e1n; y<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">d)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">las entidades financieras y de cr\u00e9dito que no est\u00e9n domiciliadas en Ir\u00e1n pero que est\u00e9n bajo el control de personas, entidades u\u00a0organismos domiciliadas en Ir\u00e1n,<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p class=\"parrafo\">a menos que dichas transferencias se incluyan en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del apartado\u00a02 y se hayan tramitado de conformidad con el apartado\u00a03.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">2.\u00a0\u00a0\u00a0Las siguientes transferencias pueden ser autorizadas con arreglo al apartado\u00a03:<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">a)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">transferencias relacionadas con productos alimenticios, atenci\u00f3n sanitaria, equipos m\u00e9dicos o\u00a0con fines agr\u00edcolas o\u00a0humanitarios;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">b)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">transferencias relativas a\u00a0las remesas personales;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">c)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">transferencias vinculadas a\u00a0un contrato comercial espec\u00edfico siempre que la transferencia objeto del contrato no est\u00e1 prohibida en virtud del presente Reglamento;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">d)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">transferencias relativas a\u00a0las misiones diplom\u00e1ticas, a\u00a0las oficinas consulares o\u00a0a\u00a0organizaciones internacionales beneficiarias de inmunidades de conformidad con el Derecho internacional, en la medida en que dichas transferencias vayan a\u00a0utilizarse para los fines oficiales de las misiones diplom\u00e1ticas, oficinas consulares u\u00a0organizaciones beneficiarias de las inmunidades de conformidad con el Derecho internacional;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">e)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">transferencias sobre pagos destinados a\u00a0atender reclamaciones interpuestas por o\u00a0contra una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed, o\u00a0transferencias de naturaleza similar, siempre que no contribuyan a\u00a0las actividades prohibidas en virtud de este Reglamento, caso por caso, siempre que el Estado miembro correspondiente haya notificado a\u00a0los dem\u00e1s Estados miembros y a\u00a0la Comisi\u00f3n, al menos con diez d\u00edas de antelaci\u00f3n, de su intenci\u00f3n de conceder una autorizaci\u00f3n;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">f)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">transferencias necesarias para la ejecuci\u00f3n de las obligaciones derivadas de los contratos a\u00a0los que se refiere el art\u00edculo\u00a012, apartado\u00a01, letra\u00a0b).<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p class=\"parrafo\">3.\u00a0\u00a0\u00a0Las transferencias de fondos que pueden ser autorizadas con arreglo al apartado\u00a02 se tramitar\u00e1n del siguiente modo:<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">a)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">las transferencias debidas a\u00a0transacciones relacionadas con productos alimenticios, atenci\u00f3n sanitaria, equipos m\u00e9dicos o\u00a0con fines agr\u00edcolas o\u00a0humanitarios de un importe inferior o\u00a0equivalente a\u00a0100\u00a0000\u00a0EUR y las transferencias debidas a\u00a0transacciones relacionadas con las remesas personales de un importe inferior o\u00a0equivalente a\u00a040\u00a0000\u00a0EUR se llevar\u00e1n a\u00a0cabo sin autorizaci\u00f3n previa.<\/p>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">La transferencia se notificar\u00e1 por adelantado y por escrito a\u00a0la autoridad competente del Estado miembro correspondiente si es igual o\u00a0superior a\u00a010\u00a0000\u00a0EUR;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">b)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">las transferencias debidas a\u00a0transacciones relacionadas con productos alimenticios, atenci\u00f3n sanitaria, equipos m\u00e9dicos o\u00a0con fines agr\u00edcolas o\u00a0humanitarios de un importe igual o\u00a0superior a\u00a0100\u00a0000\u00a0EUR y las transferencias debidas a\u00a0transacciones relacionadas con las remesas personales de un importe igual o\u00a0superior a\u00a040\u00a0000\u00a0EUR exigir\u00e1n la autorizaci\u00f3n previa de la autoridad competente del Estado miembro de que se trate con arreglo al apartado\u00a02.<\/p>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">Los Estados miembros se informar\u00e1n mutuamente cada tres meses de las autorizaciones que hayan concedido.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">c)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">cualquier otra transferencia de un importe superior o\u00a0igual a\u00a010\u00a0000\u00a0EUR exigir\u00e1 la autorizaci\u00f3n previa de la autoridad competente del Estado miembro de que se trate con arreglo al apartado\u00a02.<\/p>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">Los Estados miembros se informar\u00e1n mutuamente cada tres meses de las autorizaciones que hayan concedido.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p class=\"parrafo\">4.\u00a0\u00a0\u00a0Las transferencias de fondos de cuant\u00eda inferior o\u00a0equivalente a\u00a010\u00a0000\u00a0EUR no requerir\u00e1n notificaci\u00f3n ni autorizaci\u00f3n previa.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">5.\u00a0\u00a0\u00a0Las notificaciones y solicitudes de autorizaci\u00f3n relativas a\u00a0la transferencia de fondos a\u00a0entidades incluidas en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del apartado1, letras\u00a0a) a\u00a0d) ser\u00e1n presentadas por, o\u00a0en nombre de, el prestador del servicio de pagos del ordenante a\u00a0las autoridades competentes del Estado miembro en que est\u00e9 establecido el prestador del servicio de pagos.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">Las notificaciones y solicitudes de autorizaci\u00f3n relativas a\u00a0la transferencia de fondos procedentes de entidades incluidas en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del apartado1, letras\u00a0a) a\u00a0d) ser\u00e1n presentadas por, o\u00a0en nombre de, el prestador del servicio de pagos del beneficiario a\u00a0las autoridades competentes del Estado miembro en que est\u00e9 establecido el prestador del servicio de pagos.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">En caso de que el prestador del servicio de pagos del ordenante o\u00a0del beneficiario no est\u00e9 incluido en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del presente Reglamento, las notificaciones y las solicitudes de autorizaci\u00f3n ser\u00e1n presentadas, en el caso de una transferencia destinada a\u00a0una entidad incluid en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del apartado\u00a01, letras\u00a0a) a\u00a0d), por el ordenante y, en el caso de una transferencia procedente de una entidad incluida en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del apartado1, letras\u00a0a) a\u00a0d), por el beneficiario, a\u00a0las autoridades competentes del Estado miembro en el que resida el ordenante o\u00a0el beneficiario, respectivamente;<\/p>\n<p class=\"parrafo\">6.\u00a0\u00a0\u00a0En el marco de sus actividades relacionadas con las entidades a\u00a0que se refiere el apartado\u00a01, letras\u00a0a) a\u00a0d), y con el fin de prevenir infracciones de las disposiciones del presente Reglamento, las entidades financieras y de cr\u00e9dito incluidas en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del presente Reglamento, llevar\u00e1n a\u00a0cabo una mayor vigilancia como sigue:<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">a)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">ejercer\u00e1n una constante vigilancia respecto de la actividad de las cuentas, en particular, por medio de sus programas en pro de la debida diligencia para con la clientela;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">b)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">exigir\u00e1n que se cumplimenten todos los campos de informaci\u00f3n de las instrucciones de pago que se refieren al ordenante y al beneficiario de la transacci\u00f3n de que se trate y, si no se facilita esta informaci\u00f3n, rechazar\u00e1n la transacci\u00f3n;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">c)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">conservar\u00e1n durante cinco a\u00f1os todas las relaciones de las transacciones y las pondr\u00e1n a\u00a0disposici\u00f3n de las autoridades nacionales si as\u00ed lo solicitan;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">d)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">si tienen razones fundadas para sospechar que las actividades con las entidades financieras y de cr\u00e9dito pueden infringir lo dispuesto en el presente Reglamento, transmitir\u00e1n sin demora sus sospechas a\u00a0la Unidad de Informaci\u00f3n Financiera (UIF) o\u00a0a\u00a0otra autoridad competente designada por el Estado miembro afectado, sin perjuicio de lo dispuesto en los art\u00edculos\u00a05 y\u00a023. La UIF o\u00a0la autoridad competente servir\u00e1 de centro nacional para recibir y analizar informes de transacciones sospechosas relacionadas con posibles violaciones de lo dispuesto en el presente Reglamento. La UIF o\u00a0la autoridad competente designada tendr\u00e1 acceso, directa o\u00a0indirectamente, en el plazo requerido, a\u00a0la informaci\u00f3n financiera, administrativa y policial que necesite para llevar a\u00a0cabo sus funciones de manera adecuada, incluido el an\u00e1lisis de informes de transacciones sospechosas.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p class=\"parrafo\">Art\u00edculo\u00a030 <span>bis<\/span><\/p>\n<p class=\"parrafo\">1.\u00a0\u00a0\u00a0Las transferencias de fondos a\u00a0una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed o\u00a0provenientes de ellos que no est\u00e9n incluidas en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del art\u00edculo\u00a030, apartado\u00a01, se tramitar\u00e1n del siguiente modo:<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">a)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">las transferencias con motivo de transacciones relativas a\u00a0productos alimenticios, atenci\u00f3n sanitaria, equipo m\u00e9dico, o\u00a0con fines agr\u00edcolas o\u00a0humanitarios se llevar\u00e1n a\u00a0cabo sin autorizaci\u00f3n previa.<\/p>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">La transferencia se notificar\u00e1 por adelantado y por escrito a\u00a0la autoridad competente del Estado miembro correspondiente si es igual o\u00a0superior a\u00a010\u00a0000\u00a0EUR;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">b)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">cualquier otra transferencia de cuant\u00eda inferior o\u00a0equivalente a\u00a040\u00a0000\u00a0EUR se llevar\u00e1 a\u00a0cabo sin autorizaci\u00f3n previa.<\/p>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">La transferencia se notificar\u00e1 por adelantado y por escrito a\u00a0la autoridad competente del Estado miembro correspondiente si es igual o\u00a0superior a\u00a010\u00a0000\u00a0EUR;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">c)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">cualquier otra transferencia de cuant\u00eda igual o\u00a0superior o\u00a0igual a\u00a040\u00a0000\u00a0EUR requerir\u00e1 una autorizaci\u00f3n previa de la autoridad competente del Estado miembro de que se trate.<\/p>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">Los Estados miembros se informar\u00e1n mutuamente cada tres meses de las autorizaciones que hayan denegado.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p class=\"parrafo\">2.\u00a0\u00a0\u00a0Las transferencias de fondos de cuant\u00eda inferior o\u00a0equivalente a\u00a010\u00a0000\u00a0EUR no requerir\u00e1n notificaci\u00f3n ni autorizaci\u00f3n previa.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">3.\u00a0\u00a0\u00a0Las notificaciones y solicitudes de autorizaci\u00f3n relativas a\u00a0la transferencia de fondos se tramitar\u00e1n como sigue:<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">a)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">en caso de transferencias de fondos electr\u00f3nicas tramitadas por entidades de cr\u00e9dito o\u00a0financieras:<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                              <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">i)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">las notificaciones y las solicitudes de autorizaci\u00f3n relativas a\u00a0transferencias de fondos destinadas a\u00a0una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed de fuera de la Uni\u00f3n ser\u00e1n presentadas por el proveedor del servicio de pagos del ordenante, o\u00a0en su nombre, a\u00a0las autoridades competentes del Estado miembro en el que est\u00e9 establecido el proveedor de servicios de pagos;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                              <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">ii)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">las notificaciones y las solicitudes de autorizaci\u00f3n relativas a\u00a0transferencias de fondos procedentes de una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed de fuera de la Uni\u00f3n ser\u00e1n presentadas por el proveedor del servicio de pagos del beneficiario, o\u00a0en su nombre, a\u00a0las autoridades competentes del Estado miembro en que est\u00e9 establecido el proveedor de servicios de pagos;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                              <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">iii)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">en caso de los incisos\u00a0i) e\u00a0ii), si el proveedor del servicio de pagos del ordenante o\u00a0del beneficiario no est\u00e1 incluido en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del presente Reglamento, las notificaciones y las solicitudes de autorizaci\u00f3n ser\u00e1n presentadas, en el caso de una transferencia destinada a\u00a0una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed, por el ordenante y, en el caso de una transferencia procedente de una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed, por el beneficiario, a\u00a0las autoridades competentes del Estado miembro en el que resida, respectivamente, el ordenante o\u00a0el beneficiario;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                              <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">iv)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">las notificaciones y las solicitudes de autorizaci\u00f3n relativas a\u00a0transferencias de fondos destinadas a\u00a0una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed dentro de la Uni\u00f3n ser\u00e1n presentadas por, o\u00a0en su nombre, el proveedor del servicio de pagos del beneficiario a\u00a0las autoridades competentes del Estado miembro en que est\u00e9 establecido el proveedor del servicio de pagos;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                              <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">v)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">las notificaciones y las solicitudes de autorizaci\u00f3n relativas a\u00a0transferencias de fondos destinadas a\u00a0una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed de la Uni\u00f3n ser\u00e1n presentadas por el proveedor del servicio de pagos del ordenante, o\u00a0en su nombre, a\u00a0las autoridades competentes del Estado miembro en que est\u00e9 establecido el proveedor del servicio de pagos;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                              <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">vi)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">en caso de los incisos\u00a0iv) y v), si el proveedor del servicio de pagos del ordenante o\u00a0del beneficiario no est\u00e1 incluido en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del presente Reglamento, las notificaciones y las solicitudes de autorizaci\u00f3n ser\u00e1n presentadas, en el caso de una transferencia destinada a\u00a0una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed, por el ordenante y, en el caso de una transferencia procedente de una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed, por el beneficiario, a\u00a0las autoridades competentes del Estado miembro en el que resida, respectivamente, el ordenante o\u00a0el beneficiario;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                              <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">vii)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">si en relaci\u00f3n con una transferencia de fondos destinada a\u00a0una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed o\u00a0procedente de ellos, cuando ni el ordenante ni el beneficiario ni sus respectivos proveedores del servicio de pagos est\u00e9n incluidos en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del presente Reglamento, sino que sea un proveedor del servicio de pagos encuadrado en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del presente Reglamento el que act\u00fae como intermediario, este \u00faltimo ha de cumplir la obligaci\u00f3n de notificar o\u00a0solicitar la autorizaci\u00f3n, cuando proceda, si tiene conocimiento o\u00a0razones para sospechar que la transferencia se destina a\u00a0una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed o\u00a0procede de ellos. Cuando haya m\u00e1s de un proveedor del servicio de pagos actuando como intermediario, solo el primer proveedor del servicio de pagos que tramite la transferencia estar\u00e1 obligado a\u00a0cumplir la obligaci\u00f3n de notificar o\u00a0solicitar autorizaci\u00f3n, seg\u00fan el caso. Toda notificaci\u00f3n o\u00a0solicitud de autorizaci\u00f3n deber\u00e1 presentarse a\u00a0las autoridades competentes del Estado miembro en que est\u00e9 establecido el proveedor del servicio de pagos;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                              <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">viii)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">cuando m\u00e1s de un proveedor del servicio de pagos participe en una serie de transferencias de fondos relacionadas, las transferencias en el interior de la Uni\u00f3n incluir\u00e1n una referencia a\u00a0la autorizaci\u00f3n concedida en virtud del presente art\u00edculo.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">b)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">en caso de transferencias de fondos efectuadas por medios no electr\u00f3nicos; las notificaciones y solicitudes de autorizaci\u00f3n relativas a\u00a0la transferencia de fondos se tramitar\u00e1n como sigue:<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                              <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">i)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">las notificaciones y las solicitudes de autorizaci\u00f3n relativas a\u00a0transferencias de fondos destinadas a\u00a0una persona, entidad u\u00a0organismo ser\u00e1n presentadas por el ordenante a\u00a0las autoridades competentes del Estado miembro en que sea residente el ordenante;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                              <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">ii)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">las notificaciones y las solicitudes de autorizaci\u00f3n relativas a\u00a0transferencias de fondos procedentes de una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed ser\u00e1n presentadas por el ordenante a\u00a0las autoridades competentes del Estado miembro en que sea residente el ordenante.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p class=\"parrafo\">Art\u00edculo\u00a030 <span>ter<\/span><\/p>\n<p class=\"parrafo\">1.\u00a0\u00a0\u00a0Cuando una autorizaci\u00f3n haya sido concedida con arreglo a\u00a0los art\u00edculos\u00a024, 25, 26, 27, 28 o\u00a028 <span>bis<\/span>, no se aplicar\u00e1n los art\u00edculos\u00a030 y\u00a030 <span>bis<\/span>.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">La exigencia de la autorizaci\u00f3n previa de las transferencias de fondos tal como est\u00e1 previsto en el art\u00edculo\u00a030, apartado\u00a03, letras\u00a0b) y c), se aplicar\u00e1 sin perjuicio de la ejecuci\u00f3n de las transferencias de fondos notificadas o\u00a0autorizadas por las autoridades competentes con antelaci\u00f3n, incluido en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del presente Reglamento, antes del 30\u00a0de\u00a0septiembre de\u00a02025. Dichas transferencias de fondos se ejecutar\u00e1n antes del 1\u00a0de\u00a0enero de\u00a02026.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">Los art\u00edculos\u00a030 y\u00a030 <span>bis<\/span> no se aplicar\u00e1n respecto a\u00a0las transferencias de fondos establecidas en el art\u00edculo\u00a029.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">2.\u00a0\u00a0\u00a0El art\u00edculo\u00a030, apartado\u00a03, y el art\u00edculo\u00a030 <span>bis<\/span>, apartado\u00a01, se aplicar\u00e1n independientemente de que la transferencia de fondos se realice en una \u00fanica operaci\u00f3n o\u00a0en varias operaciones que aparenten estar vinculadas.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">A efectos del presente Reglamento, el t\u00e9rmino \u201coperaciones que aparenten estar vinculadas\u201d incluir\u00e1:<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">a)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">una serie de transferencias consecutivas de o\u00a0a\u00a0la misma instituci\u00f3n financiera o\u00a0de cr\u00e9dito incluida en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del art\u00edculo\u00a030, apartado\u00a01, letras\u00a0a) a\u00a0d); o\u00a0de o\u00a0a\u00a0la misma persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed que se realicen en relaci\u00f3n con una \u00fanica obligaci\u00f3n de transferencia de fondos, en la que cada transferencia concreta se sit\u00faen por debajo del umbral establecido en los art\u00edculos\u00a030 y\u00a030 <span>bis<\/span>, pero que, en conjunto, re\u00fana los criterios de notificaci\u00f3n o\u00a0autorizaci\u00f3n; o<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">b)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">una cadena de transferencias que implique a\u00a0distintos proveedores del servicio de pagos y ejecute una \u00fanica obligaci\u00f3n de realizar una transferencia de fondos.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p class=\"parrafo\">3.\u00a0\u00a0\u00a0A los efectos de lo dispuesto en el art\u00edculo\u00a030, apartado\u00a03, letras\u00a0b) y c), y el art\u00edculo\u00a030 <span>bis<\/span>, apartado\u00a01, letra\u00a0c), las autoridades competentes conceder\u00e1n la autorizaci\u00f3n, en los t\u00e9rminos y condiciones que consideren adecuados, a\u00a0menos que tengan motivos razonables para determinar que la transferencia de fondos para la que se solicita autorizaci\u00f3n podr\u00eda infringir alguna de las prohibiciones u\u00a0obligaciones establecidas en el presente Reglamento.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">La autoridad competente podr\u00e1 cobrar una tasa por la evaluaci\u00f3n de las solicitudes de autorizaci\u00f3n.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">4.\u00a0\u00a0\u00a0A los efectos del art\u00edculo\u00a030\u00a0<span>bis<\/span>, apartado\u00a01, letra\u00a0c), se considerar\u00e1 que se ha concedido una autorizaci\u00f3n si una autoridad competente ha recibido por escrito una solicitud de autorizaci\u00f3n y, en un plazo de cuatro semanas, dicha autoridad competente no ha expresado objeci\u00f3n alguna por escrito a\u00a0la transferencia de fondos. Si se expresa la objeci\u00f3n porque hay una investigaci\u00f3n pendiente, la autoridad competente lo declarar\u00e1 as\u00ed y comunicar\u00e1 su decisi\u00f3n sin demora. Las autoridades competentes tendr\u00e1n acceso, de forma directa o\u00a0indirecta y con la debida antelaci\u00f3n, a\u00a0informaci\u00f3n financiera, administrativa y policial necesaria para llevar a\u00a0cabo su investigaci\u00f3n.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">5.\u00a0\u00a0\u00a0Las siguientes personas, entidades u\u00a0organismos no entran en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n de los art\u00edculos\u00a030 y\u00a030 <span>bis<\/span>:<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">a)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">personas, entidades u\u00a0organismos que se limiten a\u00a0convertir documentos en papel en datos electr\u00f3nicos y que act\u00faen bas\u00e1ndose en un contrato celebrado con una entidad de cr\u00e9dito o\u00a0financiera;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">b)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">personas, entidades u\u00a0organismos que solo transmitan mensajes a\u00a0las entidades de cr\u00e9dito o\u00a0financieras o\u00a0les proporcionen otro sistema de soporte para la transmisi\u00f3n de fondos; o<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">c)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">personas, entidades u\u00a0organismos que solo proporcionen a\u00a0las entidades de cr\u00e9dito o\u00a0financieras un sistema de compensaci\u00f3n y liquidaci\u00f3n.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p class=\"parrafo\">Art\u00edculo\u00a031<\/p>\n<p class=\"parrafo\">1.\u00a0\u00a0\u00a0Las sucursales y filiales de las entidades financieras y de cr\u00e9dito domiciliadas en Ir\u00e1n incluidas en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del presente Reglamento tal y como se prev\u00e9 en el art\u00edculo\u00a049, informar\u00e1n a\u00a0la autoridad competente del Estado miembro en el que est\u00e9n establecidas de toda transferencia de fondos que hayan efectuado o\u00a0recibido, del nombre de las partes y del importe y de la fecha de la transacci\u00f3n, en los cinco d\u00edas h\u00e1biles siguientes a\u00a0la realizaci\u00f3n o\u00a0la recepci\u00f3n de la transferencia de fondos en cuesti\u00f3n. Si se dispone de esta informaci\u00f3n, la notificaci\u00f3n deber\u00e1 precisar la naturaleza de la transacci\u00f3n y, en su caso, la naturaleza de los bienes a\u00a0los que se refiere la transacci\u00f3n, y en particular indicar\u00e1 si se trata de bienes cubiertos por los anexos\u00a0I, II, II\u00a0A, III, IV, IV\u00a0A, V, VI, VI\u00a0A, VI\u00a0B, VII, VII\u00a0A\u00a0o\u00a0VII\u00a0B del presente Reglamento y, si su exportaci\u00f3n est\u00e1 sujeta a\u00a0autorizaci\u00f3n, precisar\u00e1 el n\u00famero de la licencia concedida.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">2.\u00a0\u00a0\u00a0A reserva de las normas estipuladas para el intercambio de informaci\u00f3n, y de conformidad con ellas, las autoridades competentes notificadas transmitir\u00e1n sin demora la informaci\u00f3n relativa a\u00a0las transferencias a\u00a0que se refiere el apartado\u00a01, seg\u00fan proceda, para evitar cualquier transacci\u00f3n que pueda contribuir a\u00a0la realizaci\u00f3n de actividades nucleares relacionadas con la proliferaci\u00f3n o\u00a0el desarrollo de sistemas vectores de armas nucleares, a\u00a0las autoridades competentes de otros Estados miembros en los que est\u00e9n establecidos los beneficiarios de dichas transacciones.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">Art\u00edculo\u00a033<\/p>\n<p class=\"parrafo\">1.\u00a0\u00a0\u00a0Queda prohibido que las entidades financieras y de cr\u00e9dito incluidas en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del art\u00edculo\u00a049 realicen las siguientes operaciones:<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">a)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">crear una nueva empresa mixta con una entidad financiera o\u00a0de cr\u00e9dito domiciliada en Ir\u00e1n, o\u00a0con cualquiera de las entidades financieras o\u00a0de cr\u00e9dito contempladas en el art\u00edculo\u00a030, apartado\u00a01;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">b)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">establecer nuevas relaciones bancarias con una entidad financiera o\u00a0de cr\u00e9dito domiciliada en Ir\u00e1n o\u00a0en cualquiera de las entidades financieras o\u00a0de cr\u00e9dito contempladas en el art\u00edculo\u00a030, apartado\u00a01;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">c)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">abrir una nueva delegaci\u00f3n en Ir\u00e1n o\u00a0establecer una nueva sucursal o\u00a0filial en ese pa\u00eds;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">d)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">crear una nueva empresa mixta con una entidad financiera o\u00a0de cr\u00e9dito domiciliada en Ir\u00e1n, o\u00a0con cualquiera de las entidades financieras o\u00a0de cr\u00e9dito contempladas en el art\u00edculo\u00a030, apartado\u00a01.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p class=\"parrafo\">2.\u00a0\u00a0\u00a0Queda prohibido:<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">a)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">autorizar la apertura de una delegaci\u00f3n o\u00a0el establecimiento de una sucursal o\u00a0filial en la Uni\u00f3n de una entidad financiera o\u00a0de cr\u00e9dito domiciliada en Ir\u00e1n, o\u00a0de cualquiera de las entidades financieras o\u00a0de cr\u00e9dito contempladas en el art\u00edculo\u00a030, apartado\u00a01;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">b)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">celebrar acuerdos para una entidad financiera o\u00a0de cr\u00e9dito, o\u00a0en su nombre, domiciliada en Ir\u00e1n, o\u00a0para cualquiera de las entidades financieras o\u00a0de cr\u00e9dito contempladas en el art\u00edculo\u00a030, apartado\u00a01, o\u00a0en su nombre, relativos a\u00a0la apertura de una delegaci\u00f3n, o\u00a0el establecimiento de una sucursal o\u00a0filial en la Uni\u00f3n;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">c)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">conceder una autorizaci\u00f3n para asumir y llevar a\u00a0cabo la actividad empresarial de entidad de cr\u00e9dito o\u00a0para cualquier otra actividad que exija autorizaci\u00f3n previa, por parte de una delegaci\u00f3n, sucursal o\u00a0filial de una entidad financiera o\u00a0de cr\u00e9dito domiciliada en Ir\u00e1n, o\u00a0de cualquiera de las entidades financieras o\u00a0de cr\u00e9dito contempladas en el art\u00edculo\u00a030, apartado\u00a01, si la delegaci\u00f3n, sucursal o\u00a0filial no era operativa antes del 30\u00a0de\u00a0septiembre de\u00a02025;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">d)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">adquirir o\u00a0ampliar una participaci\u00f3n o\u00a0adquirir cualquier otro derecho de propiedad en una entidad de cr\u00e9dito o\u00a0financiera comprendida en el \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n del art\u00edculo\u00a049 por alguna de las entidades financieras o\u00a0de cr\u00e9dito contempladas en el art\u00edculo\u00a030, apartado\u00a01.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p class=\"parrafo\">Art\u00edculo\u00a034<\/p>\n<p class=\"parrafo\">Queda prohibido:<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                    <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">a)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">vender o\u00a0comprar t\u00edtulos p\u00fablicos o\u00a0de garant\u00eda p\u00fablica expedidos despu\u00e9s del 30\u00a0de\u00a0septiembre de\u00a02025, directa o\u00a0indirectamente, a\u00a0o\u00a0de las siguientes entidades:<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                            <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">i)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">Ir\u00e1n o\u00a0su Gobierno, y sus entidades p\u00fablicas, sociedades y agencias;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                            <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">ii)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">una entidad financiera o\u00a0de cr\u00e9dito domiciliada en Ir\u00e1n o\u00a0cualquiera de las entidades financieras o\u00a0de cr\u00e9dito contempladas en el art\u00edculo\u00a030, apartado\u00a01;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                            <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">iii)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">una persona f\u00edsica o\u00a0jur\u00eddica, entidad u\u00a0organismo que act\u00fae en nombre o\u00a0bajo la direcci\u00f3n de una persona jur\u00eddica, entidad u\u00a0organismo mencionados en los incisos\u00a0i) o\u00a0ii);<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                            <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">iv)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">personas jur\u00eddicas, entidades u\u00a0organismos que sean propiedad o\u00a0est\u00e9n bajo el control de una persona, entidad u\u00a0organismo contemplado en los incisos\u00a0i), ii) o\u00a0iii);<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                    <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">b)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">facilitar a\u00a0una persona, entidad u\u00a0organismo mencionados en la letra\u00a0a) servicios de intermediaci\u00f3n con respecto a\u00a0t\u00edtulos p\u00fablicos o\u00a0de garant\u00eda p\u00fablica expedidos despu\u00e9s del 30\u00a0de\u00a0septiembre de\u00a02025;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                    <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">c)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">ayudar a\u00a0una persona, entidad u\u00a0organismo mencionados en la letra\u00a0a) a\u00a0emitir t\u00edtulos p\u00fablicos o\u00a0de garant\u00eda p\u00fablica facilitando servicios de intermediaci\u00f3n, publicidad o\u00a0cualquier otro servicio con respecto a\u00a0dichos t\u00edtulos.<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p class=\"parrafo\">Art\u00edculo\u00a035<\/p>\n<p class=\"parrafo\">1.\u00a0\u00a0\u00a0Queda prohibido facilitar seguros o\u00a0reaseguros, o\u00a0intermediar en dicha prestaci\u00f3n, a<\/p>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">a)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">Ir\u00e1n o\u00a0su Gobierno, y sus entidades p\u00fablicas, sociedades y agencias;<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">b)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">una persona, entidad u\u00a0organismo iran\u00ed que no sea una persona f\u00edsica; o<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<table class=\"sinbordes\">\n<colgroup>\n<col width=\"4%\"\/>\n<col width=\"96%\"\/>\n                      <\/colgroup>\n<tbody>\n<tr>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_centro\">c)<\/p>\n<\/td>\n<td>\n<p class=\"cuerpo_tabla_izq\">una persona f\u00edsica o\u00a0jur\u00eddica, entidad u\u00a0organismo cuando act\u00fae en nombre o\u00a0bajo la direcci\u00f3n de una persona jur\u00eddica, entidad u\u00a0organismo mencionados en las letras\u00a0a) o\u00a0b).<\/p>\n<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n<p class=\"parrafo\">2.\u00a0\u00a0\u00a0Lo dispuesto en el apartado\u00a01, letras\u00a0a) y b), no se aplicar\u00e1 ni a\u00a0la prestaci\u00f3n o\u00a0intermediaci\u00f3n de seguros o\u00a0reaseguros obligatorios o\u00a0de responsabilidad civil de terceros, de personas, entidades u\u00a0organismos iran\u00edes establecidos en la Uni\u00f3n, ni a\u00a0la prestaci\u00f3n de seguros para las misiones diplom\u00e1ticas o\u00a0consulares iran\u00edes en la Uni\u00f3n.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">3.\u00a0\u00a0\u00a0Lo dispuesto en el apartado\u00a01, letra\u00a0c), no se aplicar\u00e1 a\u00a0la prestaci\u00f3n o\u00a0intermediaci\u00f3n de seguros, incluido el de enfermedad y de viaje, o\u00a0reaseguros, a\u00a0personas f\u00edsicas que act\u00faen con car\u00e1cter privado, con excepci\u00f3n de las personas que figuran en los anexos\u00a0VIII y IX.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">El apartado\u00a01, letra\u00a0c), no impedir\u00e1 la prestaci\u00f3n de seguros o\u00a0reaseguros, o\u00a0intermediaci\u00f3n de seguros, al propietario de un buque, aeronave o\u00a0veh\u00edculo fletado por una persona, entidad u\u00a0organismo contemplado en el apartado\u00a01, letras\u00a0a) o\u00a0b).<\/p>\n<p class=\"parrafo\">A los efectos de lo dispuesto en el apartado\u00a01, letra\u00a0c), no se considerar\u00e1 que una persona, entidad u\u00a0organismo act\u00faa bajo la direcci\u00f3n de una persona, entidad u\u00a0organismo contemplado en el apartado\u00a01, letras\u00a0a) y b), cuando tal direcci\u00f3n tenga por finalidad el atraque, la carga, la descarga o\u00a0el tr\u00e1nsito en condiciones seguras de un buque o\u00a0una aeronave que se encuentre de forma temporal en aguas iran\u00edes o\u00a0en el espacio a\u00e9reo iran\u00ed.<\/p>\n<p class=\"parrafo\">4.\u00a0\u00a0\u00a0El presente art\u00edculo proh\u00edbe la ampliaci\u00f3n o\u00a0renovaci\u00f3n de acuerdos de seguro y reaseguro celebrados antes de 30\u00a0de\u00a0septiembre de\u00a02025, pero, sin perjuicio de lo dispuesto en el art\u00edculo\u00a023, apartado\u00a03, no proh\u00edbe el cumplimiento de los acuerdos efectuados antes de esa fecha.\u00bb.<\/p>\n<\/td><\/div>\n<p><a href=\"https:\/\/www.boe.es\/buscar\/doc.php?id=DOUE-L-2025-81427\">source<\/a><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>15) Se insertan los art\u00edculos siguientes: \u00abArt\u00edculo\u00a030 1.\u00a0\u00a0\u00a0Se prohibir\u00e1 la transferencia de fondos entre, por una parte, 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